厦门银行“慧盈天添利1号”净值型理财产品
产品代码
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22HYTTLXL001
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产品登记编码
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C1082422000007
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发行方式
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公募
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募集期
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2022年8月23日至2022年8月29日
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成立日
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2022-8-30
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最近一个开放申购日
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2022-8-31 |
最近一个开放赎回日
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2022-10-19 |
业绩比较基准
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3%(计算基础:ACT/365)
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产品类型
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固定收益类理财产品
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风险等级
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偏低风险型
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适合投资者类型
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1、适合经厦门银行风险评估,评定为稳健型、平衡型、成长型、进取型的个人投资者;
2、机构投资者。
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认购金额要求
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个人投资者认购起点金额为1万元,以1万元的整数倍递增;
机构投资者认购起点金额为100万元,以1万元的整数倍递增。
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投资范围
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本理财产品的投资范围包括但不限于国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债、同业存单(NCD)、标准化票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、二级资本债、非公开定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券、资产支持票据、可转换债券、可交换债券、债券回购、债券借贷、银行存款、融资融券等债权类金融资产和金融工具;包括期货、期权、互换等各类商品及金融衍生工具;包括资产管理计划、公募证券投资基金等各类金融资产和金融工具;包括可以按照国务院金融管理部门相关规定开展回购业务。法律法规或监管机构允许固定收益类理财产品投资的其他品种,产品管理人也可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
法律法规或监管机构以后允许固定收益类理财产品投资的其他品种,产品管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
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理财产品费用
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1、本理财产品固定费用包含托管费年化费率0.01%、估值服务费年化费率0.01%、固定管理费年化费率0.5%、销售手续费年化费率0.3%等相关费用。上述费用每日计提,按管理人指令支付。
2、赎回费:持有期限<7天时,赎回费率为0.1%,赎回费全额归入理财资产;持有期限≧7天时,不收取赎回费。
3、浮动管理费:若某日产品净投资收益超出浮动管理费计提基准折算的收益时,则超出部分的80%将计提为产品的浮动管理费;若某日产品净投资收益低于浮动管理费计提基准折算的收益时,则产品以已计提未支付的浮动管理费为限回补当日净投资收益,且回补后当日净投资收益不超过按浮动管理费计提基准折算的收益。原则上,当已计提未支付的浮动管理费规模超过产品净资产的1%,对于超出部分产品管理人将出具相应支付指令。
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