厦门银行股份有限公司2024年第三季度报告
证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-044
厦门银行股份有限公司
2024年第三季度报告
| 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 |
重要内容提示：
l 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
l 本公司负责人、董事长姚志萍，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人宋建腾，保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
l 本公司2024年第三季度报告未经审计。
一、 主要财务数据
1.1主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
| 项目 |
2024年9月30日 |
2023年12月31日 |
较上年末变动（%） |
| 总资产 |
403,275,738 |
390,663,859 |
3.23 |
| 归属于母公司股东的所有者权益 |
31,100,340 |
29,873,656 |
4.11 |
| 归属于母公司普通股股东的所有者权益 |
25,102,139 |
23,875,455 |
5.14 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） |
9.51 |
9.05 |
5.08 |
| 项目 |
2024年7-9月 |
同比变动（%） |
2024年1-9月 |
2023年1-9月 |
同比变动（%） |
| 经营活动产生的现金流量净额 |
不适用 |
不适用 |
4,649,975 |
-20,488,571 |
不适用 |
| 营业收入 |
1,269,170 |
-4.99 |
4,161,412 |
4,293,322 |
-3.07 |
| 归属于母公司股东的净利润 |
720,443 |
13.45 |
1,934,123 |
2,063,480 |
-6.27 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 |
718,274 |
13.91 |
1,931,477 |
2,052,793 |
-5.91 |
| 加权平均净资产收益率（%） |
2.34 |
下降0.43个百分点 |
7.04 |
8.89 |
下降1.85个百分点 |
| 基本每股收益（元/股） |
0.22 |
-8.33 |
0.65 |
0.75 |
-13.33 |
| 稀释每股收益（元/股） |
0.22 |
-8.33 |
0.65 |
0.75 |
-13.33 |
注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。
2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》（证监会公告[2023]65号）的规定计算。
3、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。
4、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，以下同。
5、部分合计数与各加数之和在尾数上存在差异，这些差异是由四舍五入造成，以下同。
1.2非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
| 项目 |
2024年7-9月 |
2024年1-9月 |
| 非流动资产处置损益 |
-637 |
-1,083 |
| 政府补助收入 |
3,274 |
3,585 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 |
288 |
1,186 |
| 少数股东权益影响额（税后） |
-4 |
-21 |
| 所得税影响额 |
-753 |
-1,020 |
| 合计 |
2,169 |
2,647 |
注：对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因
报告期内，本公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：人民币千元
| 项目名称 |
2024年1-9月 |
同比变动比例（%） |
主要原因 |
| 经营活动产生的现金流量净额 |
4,649,975 |
不适用 |
主要系2024年1-9月经营活动中 吸收存款等业务的增加，带来现金流入量增加 |
二、 股东信息
2.1普通股股东总数及前十名股东持股情况表
| 报告期末普通股股东总数 |
50,457 |
报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） |
无 |
||||
| 前10名股东持股情况(不含通过转融通出借股份) |
|||||||
| 股东名称 |
股东性质 |
持股数量（股） |
持股比例（%） |
持有有限售条件股份数量（股） |
质押/标记/冻结情况 |
||
| 股份状态 |
数量（股） |
||||||
| 厦门金圆投资集团有限公司 |
国有法人 |
506,147,358 |
19.18 |
480,045,448 |
无 |
0 |
|
| 富邦金融控股股份有限公司 |
境外法人 |
475,848,185 |
18.03 |
473,754,585 |
无 |
0 |
|
| 北京盛达兴业房地产开发有限公司 |
境内非国有法人 |
255,496,917 |
9.68 |
252,966,517 |
无 |
0 |
|
| 福建七匹狼集团有限公司 |
境内非国有法人 |
213,628,500 |
8.09 |
141,000,000 |
质押 |
104,000,000 |
|
| 厦门国有资本资产管理有限公司 |
国有法人 |
118,500,000 |
4.49 |
0 |
无 |
0 |
|
| 香港中央结算有限公司 |
境外法人 |
82,985,312 |
3.14 |
0 |
无 |
0 |
|
| 泉舜集团（厦门）房地产股份有限公司 |
境内非国有法人 |
81,400,000 |
3.08 |
0 |
质押 |
81,400,000 |
|
| 佛山电器照明股份有限公司 |
国有法人 |
57,358,515 |
2.17 |
0 |
无 |
0 |
|
| 江苏舜天股份有限公司 |
国有法人 |
49,856,000 |
1.89 |
0 |
无 |
0 |
|
| 厦门华信元喜投资有限公司 |
境内非国有法人 |
45,312,000 |
1.72 |
0 |
冻结 |
45,312,000 |
|
| 前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份） |
|||||||
| 股东名称 |
持有无限售条件股份数量（股） |
股份种类及数量 |
|||||
| 股份种类 |
数量（股） |
||||||
| 厦门国有资本资产管理有限公司 |
118,500,000 |
人民币普通股 |
118,500,000 |
||||
| 香港中央结算有限公司 |
82,985,312 |
人民币普通股 |
82,985,312 |
||||
| 泉舜集团（厦门）房地产股份有限公司 |
81,400,000 |
人民币普通股 |
81,400,000 |
||||
| 福建七匹狼集团有限公司 |
72,628,500 |
人民币普通股 |
72,628,500 |
||||
| 佛山电器照明股份有限公司 |
57,358,515 |
人民币普通股 |
57,358,515 |
||||
| 江苏舜天股份有限公司 |
49,856,000 |
人民币普通股 |
49,856,000 |
||||
| 厦门华信元喜投资有限公司 |
45,312,000 |
人民币普通股 |
45,312,000 |
||||
| 厦门市建潘集团有限公司 |
30,000,000 |
人民币普通股 |
30,000,000 |
||||
| 厦门市和祥税理咨询服务有限公司 |
27,241,843 |
人民币普通股 |
27,241,843 |
||||
| 厦门金圆投资集团有限公司 |
26,101,910 |
人民币普通股 |
26,101,910 |
||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 |
无 |
||||||
| 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） |
无 |
||||||
注：1、上述前十名股东持股情况中，富邦金融控股股份有限公司持有的公司股份中2,093,600股通过沪港通方式持有，已在香港中央结算有限公司的持股数量中减少计算该部分股份，并将其归在富邦金融控股股份有限公司名下。
持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
不适用。
前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
不适用。
2.2公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况
报告期内，本公司不存在优先股。
三、 其他提醒事项
3.1 报告期内公司经营情况的总体分析
2024年前三季度，本公司坚守城商行市场定位，以新一轮战略规划为抓手，着力服务经济实体，深入推进创新变革，持续强化风险防控，各项工作有序推进，高质量发展基础不断夯实。
截至2024年9月末，本公司总资产4,032.76亿元，较上年末增长3.23%，贷款及垫款总额2,061.34亿元，较上年末下降1.70%，主要系本公司主动压降低息票据。截至2024年9月末，票据贴现规模134.94亿元，较上年末减少90.23亿元，下降40.07%，低息票据压降取得重大成效；一般贷款规模1,926.40亿元，较上年末增长2.91%，切实加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的支持力度。截至2024年9月末，总负债3,714.80亿元，较上年末增长3.15%，其中，吸收存款总额2,133.29亿元，较上年末增长2.77%。归属于母公司普通股股东的所有者权益251.02亿元，较上年末增长5.14%；归属于上市公司普通股股东的每股净资产9.51元，较上年末增长5.08%。
2024年前三季度，本公司实现营业收入41.61亿元，同比下降3.07%；实现净利润20.11亿元，同比下降6.11%，降幅较上半年明显收窄，三季度本公司推动不良资产清收、处置工作取得实效，有效降低信用成本。
截至2024年9月末，本公司资产质量保持稳定，不良贷款余额、不良贷款率较上年末实现双降。其中，不良贷款余额15.52亿元，较上年末下降0.50亿元，不良贷款率0.75%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率390.16%，风险抵补能力保持充足。
3.2需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
不适用。
四、 补充信息与数据
4.1 补充财务数据
单位：人民币千元
| 项目 |
2024年9月30日 |
2023年12月31日 |
| 资产总额 |
403,275,738 |
390,663,859 |
| 客户贷款及垫款总额 |
206,133,750 |
209,701,226 |
| 企业贷款及垫款 |
120,427,461 |
111,750,926 |
| 个人贷款及垫款 |
72,212,567 |
75,434,043 |
| 票据贴现 |
13,493,722 |
22,516,256 |
| 贷款应计利息 |
414,483 |
396,560 |
| 贷款损失准备 |
6,056,409 |
6,615,712 |
| 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 |
28,556 |
45,407 |
| 负债总额 |
371,479,873 |
360,149,816 |
| 存款总额 |
213,329,291 |
207,574,654 |
| 公司存款 |
125,655,095 |
131,214,773 |
| 个人存款 |
78,338,480 |
67,149,956 |
| 保证金存款 |
9,231,405 |
9,194,240 |
| 其他存款 |
104,311 |
15,686 |
| 存款应计利息 |
4,418,371 |
3,327,333 |
| 股东权益 |
31,795,866 |
30,514,043 |
注：上表“客户贷款及垫款总额”“存款总额”及其明细项目均为不含息金额。
4.2 资本构成情况
单位：人民币千元
| 项目 |
2024年9月30日 |
2023年12月31日 |
||
| 并表 |
非并表 |
并表 |
非并表 |
|
| 资本净额 |
38,088,758 |
35,766,233 |
37,547,620 |
35,396,842 |
| 核心一级资本 |
25,483,804 |
24,417,970 |
24,233,827 |
23,321,319 |
| 核心一级资本扣减项 |
912,279 |
1,833,843 |
193,923 |
1,116,752 |
| 核心一级资本净额 |
24,571,525 |
22,584,127 |
24,039,904 |
22,204,567 |
| 其他一级资本 |
6,049,090 |
5,998,201 |
6,045,984 |
5,998,201 |
| 其他一级资本扣减项 |
- |
- |
- |
- |
| 一级资本净额 |
30,620,615 |
28,582,328 |
30,085,888 |
28,202,768 |
| 二级资本 |
7,468,143 |
7,183,906 |
7,461,732 |
7,194,074 |
| 二级资本扣减项 |
- |
- |
- |
- |
| 风险加权资产合计 |
244,231,526 |
228,583,986 |
243,803,573 |
228,995,777 |
| 信用风险加权资产 |
232,224,147 |
217,444,910 |
232,159,506 |
218,220,013 |
| 市场风险加权资产 |
2,257,125 |
2,257,125 |
1,893,813 |
1,893,813 |
| 操作风险加权资产 |
9,750,254 |
8,881,951 |
9,750,254 |
8,881,951 |
| 核心一级资本充足率（%） |
10.06 |
9.88 |
9.86 |
9.70 |
| 一级资本充足率（%） |
12.54 |
12.50 |
12.34 |
12.32 |
| 资本充足率（%） |
15.60 |
15.56 |
15.40 |
15.46 |
注：1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。
2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。
3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。
5、本公司符合资本充足率并表范围的附属公司包括：福建海西金融租赁有限责任公司。
4.3 杠杆率
单位：人民币千元
| 项目 |
2024年9月30日 |
2024年6月30日 |
2024年3月31日 |
2023年12月31日 |
| 一级资本净额 |
30,620,615 |
30,282,759 |
31,026,854 |
30,085,888 |
| 调整后的表内外资产余额 |
469,477,355 |
456,263,405 |
445,790,682 |
470,394,798 |
| 杠杆率（%） |
6.52 |
6.64 |
6.96 |
6.40 |
4.4 流动性覆盖率
单位：人民币千元
| 项目 |
2024年9月30日 |
2024年6月30日 |
2024年3月31日 |
2023年12月31日 |
| 合格优质流动性资产 |
44,313,403 |
51,968,372 |
46,680,574 |
63,136,362 |
| 未来30天现金净流出量 |
16,481,182 |
22,405,922 |
21,152,476 |
20,008,867 |
| 流动性覆盖率（%） |
268.87 |
231.94 |
220.69 |
315.54 |
4.5 信贷资产五级分类情况
单位：人民币千元
| 项目 |
2024年9月30日 |
2023年12月31日 |
||
| 金额 |
占比（%） |
金额 |
占比（%） |
|
| 正常类 |
198,567,634 |
96.33 |
205,094,708 |
97.80 |
| 关注类 |
6,013,818 |
2.92 |
3,004,238 |
1.43 |
| 次级类 |
772,613 |
0.37 |
348,180 |
0.17 |
| 可疑类 |
499,146 |
0.24 |
509,215 |
0.24 |
| 损失类 |
280,538 |
0.14 |
744,884 |
0.36 |
| 合计 |
206,133,750 |
100.00 |
209,701,226 |
100.00 |
4.6 其他监管指标
| 项目（%） |
2024年9月30日 |
2023年12月31日 |
| 流动性比例 |
107.49 |
81.38 |
| 不良贷款率 |
0.75 |
0.76 |
| 拨备覆盖率 |
390.16 |
412.89 |
| 拨贷比 |
2.94 |
3.15 |
注：自2024年3月起，国家金融监督管理总局厦门监管局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为120%和1.5%。
4.7 市管干部薪酬
本公司已于2023年年度报告中披露本行市管干部的2023年度薪酬待遇(尚未清算)。根据厦门市关于市管干部薪酬披露的最新要求及主管部门考核后的薪酬清算结果，现补充披露市管干部2023年度薪酬清算及其他部分，新增情况具体如下：
| 姓名 |
职务 |
清算后增发税前薪酬（万元） |
单位社保、公积金、年金、补充医疗保险 （万元） |
| 姚志萍 |
董事长、党委书记 |
39.66 |
4.40 |
| 王建平 |
监事长、党委副书记 |
0.68 |
0.00 |
| 黄俊婷 |
纪委书记、党委委员 |
13.27 |
0.06 |
| 张永欢 |
原监事长、原党委副书记 |
39.66 |
4.39 |
注： 1、王建平于2023年12月22日起任职本行党委副书记，于2024年1月5日起任职本行监事长；黄俊婷于2023年5月26日起任职本行纪委书记、党委委员。
2、原董事长、原党委书记吴世群于2023年8月1日起退休，已从本行获得的2023年度税前薪酬总额为128.99万元，单位社保、公积金、年金、补充医疗保险总额为19.83万元。
3、当年新任或离任的市管干部，从本公司领取的2023年度报酬，按其年度内任职时间计算。
4、上表中的薪酬不含任期激励收入，任期激励收入将于任期届满后进行考核并清算。
五、附录
合并资产负债表
2024年9月30日
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 |
2024年9月30日 (未经审计) |
2023年12月31日 (经审计) |
| 资产： |
|
|
| 现金及存放中央银行款项 |
24,205,669 |
29,728,174 |
| 存放同业及其他金融机构款项 |
8,002,439 |
5,736,358 |
| 拆出资金 |
21,487,135 |
19,140,071 |
| 衍生金融资产 |
1,435,565 |
1,352,463 |
| 买入返售金融资产 |
13,934,088 |
11,222,000 |
| 发放贷款及垫款 |
200,520,380 |
203,527,480 |
| 金融投资： |
|
|
| 交易性金融资产 |
27,800,254 |
17,612,346 |
| 债权投资 |
55,938,810 |
51,946,773 |
| 其他债权投资 |
43,923,033 |
45,411,719 |
| 其他权益工具投资 |
115,435 |
83,027 |
| 投资性房地产 |
1,626 |
1,984 |
| 固定资产 |
759,209 |
781,732 |
| 在建工程 |
382,839 |
285,430 |
| 无形资产 |
595,514 |
551,802 |
| 递延所得税资产 |
1,834,289 |
1,879,070 |
| 其他资产 |
2,339,455 |
1,403,430 |
| 资产总计 |
403,275,738 |
390,663,859 |
合并资产负债表(续)
2024年9月30日
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 |
2024年9月30日 (未经审计) |
2023年12月31日 (经审计) |
| 负债： |
|
|
| 向中央银行借款 |
12,249,374 |
12,171,746 |
| 同业及其他金融机构存放款项 |
5,567,112 |
7,075,168 |
| 拆入资金 |
26,305,620 |
24,832,543 |
| 卖出回购金融资产款 |
19,519,383 |
22,242,606 |
| 交易性金融负债 |
1 |
95 |
| 衍生金融负债 |
1,471,128 |
1,325,988 |
| 吸收存款 |
217,747,662 |
210,901,987 |
| 应付债券 |
84,385,515 |
78,723,683 |
| 应付职工薪酬 |
487,810 |
526,527 |
| 应交税费 |
220,018 |
210,870 |
| 预计负债 |
166,510 |
269,217 |
| 其他负债 |
3,359,741 |
1,869,387 |
| 负债合计 |
371,479,873 |
360,149,816 |
| 股东权益： |
|
|
| 股本 |
2,639,128 |
2,639,128 |
| 其他权益工具 |
5,998,201 |
5,998,201 |
| 其中：永续债 |
5,998,201 |
5,998,201 |
| 资本公积 |
6,785,874 |
6,785,874 |
| 其他综合收益 |
685,022 |
364,082 |
| 盈余公积 |
1,760,838 |
1,760,838 |
| 一般风险准备 |
4,391,314 |
4,388,310 |
| 未分配利润 |
8,839,962 |
7,937,223 |
| 归属于母公司股东权益合计 |
31,100,340 |
29,873,656 |
| 少数股东权益 |
695,526 |
640,387 |
| 股东权益合计 |
31,795,866 |
30,514,043 |
| 负债和股东权益总计 |
403,275,738 |
390,663,859 |
法定代表人：姚志萍 主管会计工作的负责人：吴昕颢 会计机构负责人：宋建腾
合并利润表
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 |
2024年7-9月 （未经审计） |
2023年7-9月 （未经审计） |
2024年1-9月 （未经审计） |
2023年1-9月 （未经审计） |
| 一、营业收入 |
1,269,170 |
1,335,805 |
4,161,412 |
4,293,322 |
| 利息净收入 |
980,881 |
1,071,011 |
2,982,276 |
3,309,137 |
| 利息收入 |
3,076,283 |
3,133,674 |
9,302,394 |
9,359,506 |
| 利息支出 |
-2,095,402 |
-2,062,663 |
-6,320,118 |
-6,050,369 |
| 手续费及佣金净收入 |
106,552 |
102,308 |
286,083 |
297,648 |
| 手续费及佣金收入 |
162,080 |
158,969 |
432,622 |
490,565 |
| 手续费及佣金支出 |
-55,528 |
-56,661 |
-146,539 |
-192,917 |
| 投资收益 |
193,986 |
126,997 |
751,282 |
272,408 |
| 其他收益 |
13,864 |
52,755 |
58,419 |
226,582 |
| 公允价值变动损益（损失以“-”填列） |
-38,687 |
28,397 |
57,084 |
174,153 |
| 汇兑损益（损失以“-”填列） |
12,601 |
-50,066 |
24,956 |
-6,265 |
| 其他业务收入 |
610 |
853 |
2395 |
7,278 |
| 资产处置损益（损失以“-”填列） |
-637 |
3,550 |
-1,083 |
12,381 |
| 二、营业支出 |
-548,593 |
-656,768 |
-2,122,954 |
-1,964,812 |
| 税金及附加 |
-15,694 |
-31,396 |
-51,707 |
-67,341 |
| 业务及管理费 |
-538,042 |
-559,513 |
-1,612,633 |
-1,641,466 |
| 信用减值损失 |
5,262 |
-65,740 |
-458,257 |
-255,563 |
| 其他业务成本 |
-119 |
-119 |
-358 |
-442 |
| 三、营业利润 |
720,577 |
679,037 |
2,038,458 |
2,328,510 |
| 营业外收入 |
1,776 |
2,796 |
3,357 |
4,172 |
| 营业外支出 |
-1,005 |
-1,255 |
-2,590 |
-4,768 |
| 四、利润总额 |
721,348 |
680,578 |
2,039,226 |
2,327,915 |
| 所得税费用 |
31,446 |
-13,672 |
-28,183 |
-185,997 |
| 五、净利润 |
752,794 |
666,906 |
2,011,042 |
2,141,917 |
| （一）按经营持续性分类 |
||||
| 1.持续经营净利润 |
752,794 |
666,906 |
2,011,042 |
2,141,917 |
| 2.终止经营净利润 |
- |
- |
- |
- |
| （二）按所有权归属分类 |
||||
| 1.归属于母公司股东的净利润 |
720,443 |
635,038 |
1,934,123 |
2,063,480 |
| 2.少数股东损益 |
32,351 |
31,867 |
76,919 |
78,438 |
合并利润表(续)
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 |
2024年7-9月 （未经审计） |
2023年7-9月 （未经审计） |
2024年1-9月 （未经审计） |
2023年1-9月 （未经审计） |
| 六、其他综合收益的税后净额 |
-52,145 |
-28,909 |
320,940 |
326,820 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 |
||||
| 1.其他权益工具投资公允价值变动 |
6,947 |
-4,205 |
24,306 |
9,875 |
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 |
||||
| 1.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 |
3,693 |
-73,447 |
377,419 |
233,601 |
| 2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备 |
-62,785 |
48,743 |
-80,785 |
83,344 |
| 七、综合收益总额 |
700,649 |
637,997 |
2,331,982 |
2,468,738 |
| 归属于本行股东的综合收益总额 |
668,298 |
606,129 |
2,255,063 |
2,390,300 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 |
32,351 |
31,867 |
76,919 |
78,438 |
| 八、每股收益 |
|
|
|
|
| 基本/稀释每股收益 |
0.22 |
0.24 |
0.65 |
0.75 |
法定代表人：姚志萍 主管会计工作的负责人：吴昕颢 会计机构负责人：宋建腾
合并现金流量表
2024年1-9月
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 |
2024年1-9月 （未经审计） |
2023年1-9月 （未经审计） |
| 一、经营活动产生的现金流量： |
|
|
| 吸收存款净增加额 |
5,754,259 |
|
| 向中央银行借款净增加额 |
78,660 |
- |
| 拆入资金净增加额 |
1,438,866 |
1,628,618 |
| 发放贷款和垫款净减少额 |
2,615,222 |
|
| 卖出回购金融资产净增加额 |
- |
- |
| 存放中央银行款项净减少额 |
634,258 |
2,906,976 |
| 存放同业及其他金融机构款项净减少额 |
1,865,924 |
1,318,142 |
| 同业及其他金融机构存放款项净增加额 |
- |
- |
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 |
7,844,809 |
8,123,187 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 |
1,720,102 |
541,696 |
| 经营活动现金流入小计 |
21,952,099 |
14,518,619 |
| 发放贷款及垫款净增加额 |
- |
-3,140,143 |
| 向央行借款净减少额 |
- |
-1,240,970 |
| 吸收存款净减少额 |
- |
-8,175,820 |
| 存放同业及其他金融机构款项净增加额 |
- |
- |
| 同业及其他金融机构存放款项净减少额 |
-1,393,542 |
-5,359,573 |
| 拆出资金净增加额 |
-2,264,226 |
-4,545,619 |
| 卖出回购金融资产款净减少额 |
-2,720,927 |
-2,956,473 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 |
-3,902,861 |
-3,765,203 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 |
-1,091,979 |
-1,086,994 |
| 支付的各项税费 |
-477,247 |
-575,050 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 |
-4,010,470 |
-1,921,111 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 |
-1,440,871 |
-2,240,233 |
| 经营活动现金流出小计 |
-17,302,124 |
-35,007,190 |
| 经营活动产生的现金流量净额 |
4,649,975 |
-20,488,571 |
| 二、投资活动产生的现金流量： |
|
|
| 收回投资收到的现金 |
32,462,516 |
41,462,831 |
| 取得投资收益收到的现金 |
1,501,382 |
1,159,280 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 |
543 |
34,427 |
| 投资活动现金流入小计 |
33,964,441 |
42,656,538 |
| 投资支付的现金 |
-39,649,412 |
-50,919,175 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 |
-186,926 |
-264,823 |
| 投资活动现金流出小计 |
-39,836,338 |
-51,183,998 |
| 投资活动产生的现金流量净额 |
-5,871,897 |
-8,527,461 |
合并现金流量表（续）
2024年1-9月
编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 |
2024年1-9月 （未经审计） |
2023年1-9月 （未经审计） |
| 三、筹资活动产生的现金流量： |
|
|
| 吸收投资收到的现金 |
- |
3,499,648 |
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 |
- |
- |
| 发行债券收到的现金 |
60,745,203 |
73,400,111 |
| 筹资活动现金流入小计 |
60,745,203 |
76,899,760 |
| 偿还债务支付的现金 |
-56,290,000 |
-56,410,000 |
| 分配股利支付的现金 |
-1,047,324 |
-834,741 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 |
-21,780 |
- |
| 支付租赁负债本金和利息 |
-94,625 |
-93,897 |
| 偿付利息支付的现金 |
-349,761 |
-208,989 |
| 筹资活动现金流出小计 |
-57,781,710 |
-57,547,627 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 |
2,963,493 |
19,352,133 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 |
-10,544 |
37,206 |
| 五、本期现金及现金等价物净（减少）/增加额 |
1,731,027 |
-9,626,694 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 |
27,597,110 |
32,028,978 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 |
29,328,138 |
22,402,285 |
法定代表人：姚志萍 主管会计工作的负责人：吴昕颢 会计机构负责人：宋建腾
特此公告。
厦门银行股份有限公司董事会
2024年10月30日