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定期报告

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厦门银行股份有限公司2022年半年度报告摘要

 

 

 

 

 

 

 

 

厦门银行股份有限公司

XIAMEN BANK CO.,LTD

 

2022年半年度报告摘要

A股股票代码:601187)

 

 

 

 

○二二年八月


第一节 重要提示

1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn)网站仔细阅读半年度报告全文。

1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

1.3 公司全体董事出席董事会会议。本公司于20228月26日召开第八届董事会第二十二次会议审议通过了本报告,本次会议应出席的董事13人,亲自出席会议的董事13人。

1.4 本半年度报告未经审计,但已经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具了审阅报告。

1.5 本报告期不进行利润分配,不实施公积金转增股本。

第二节 公司基本情况

2.1 公司简介

公司股票简况

股票种类

股票上市交易所

股票简称

股票代码

变更前股票简称

A股

上海证券交易所

厦门银行

601187

-

 

联系人和联系方式

董事会秘书

证券事务代表

姓名

陈蓉蓉

张晓芳

电话

0592-5060112

0592-5060112

办公地址

厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦

厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦

电子信箱

dshbgs@xmbankonline.com

dshbgs@xmbankonline.com

 

2.2 公司主要会计数据和财务指标

2.2.1  近三年主要会计数据

单位:千元  币种:人民币

项目

2022

1-6

2021

1-6

本报告期较上年同期增减(%)

2020

1-6

营业收入

2,854,759

2,415,742

18.17

2,710,928

营业利润

1,304,253

1,156,218

12.80

923,649

利润总额

1,302,450

1,160,072

12.27

925,696

归属于母公司股东的净利润

1,232,286

1,070,505

15.11

950,663

归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润

1,230,963

1,066,791

15.39

948,824

经营活动产生的现金流量净额

17,479,123

-20,788,816

适用

-1,118,387

项目

2022

630

20211231

本报告期末较期初增减(%)

2020

1231

资产总额

351,712,301

329,494,574  

6.74

285,150,280

客户贷款及垫款总额

184,720,084

175,039,818

5.53

140,646,890

  公司贷款及垫款

98,814,368

91,974,302

7.44

73,060,912

  个人贷款及垫款

69,393,379

66,701,044

4.04

53,511,415

  票据贴现

16,512,337

16,364,473

0.90

14,074,564

贷款应计利息

333,851

311,261

7.26

281,531

贷款损失准备

6,081,043

5,915,061

2.81

5,081,545

其中:以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备

85,944

56,336

52.55

199,454

负债总额

327,999,431

306,229,296  

7.11

265,476,651

存款总额

212,025,547

183,800,938

15.36

154,237,929

  公司存款

135,663,107

112,916,995

20.14

93,863,765

  个人存款

44,150,647

41,642,869

6.02

35,089,299

  保证金存款

32,198,764

29,233,839

10.14

25,276,986

其他存款

13,029

7,235

80.08

7,879

存款应计利息

2,045,197

1,723,500

18.67

1,212,949

股东权益

23,712,870

23,265,278

1.92

19,673,630

归属于母公司股东的净资产

23,197,214

22,757,279

1.93

19,363,264

股本

2,639,128

2,639,128

-

2,639,128

归属于母公司普通股股东的每股净资产

7.84

7.68

2.08

6.96

注:1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1——非经常性损益》(证监会公告[2008]43号)的规定计算。

    2、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

3、在数据的变动比较上,若上期为负数或零,则同比变动比例以不适用表示,下同。

 

2.2.2  近三年主要财务指标

 

每股计(元/股)

2022

1-6

2021

1-6

本报告期较上年同期增减(%)

2020

1-6

基本每股收益

0.44

0.41

7.32

0.40

稀释每股收益

0.44

0.41

7.32

0.40

扣除非经常性损益后的基本每股收益

0.44

0.40

10.00

0.40

每股经营活动产生的现金流量净额

6.62

-7.88

不适用

-0.47

盈利能力指标

2022

1-6

2021

1-6

本报告期较上年同期增减(%)

2020

1-6

加权平均净资产收益率

5.58%

5.66%

下降0.08个百分点

5.85%

扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率

5.57%

5.64%

下降0.07个百分点

5.84%

总资产收益率

0.37%

0.37%

-

0.38%

净利差

1.42%

1.53%

下降0.11个百分点

1.56%

净息差

1.49%

1.63%

下降0.14个百分点

1.63%

资本充足率指标

2022

630

20211231

本报告期末较期初增减(%)

2020

1231

资本充足率

14.35%

16.40%

下降2.04个百分点

14.49%

一级资本充足率

11.02%

11.77%

下降0.75个百分点

11.97%

核心一级资本充足率

9.83%

10.47%

下降0.64个百分点

11.34%

资产质量指标

2022

630

20211231

本报告期末较期初增减(%)

2020

1231

不良贷款率

0.90%

0.91%

下降0.01个百分点

0.98%

拨备覆盖率

364.18%

370.64%

下降6.46个百分点

368.03%

拨贷比

3.29%

3.38%

下降0.09个百分点

3.61%

注:1每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(证监会公告[2010]2号)规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时,“加权平均净资产”扣除了永续债

2资本充足率指标根据中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法(试行)》规定计算。

3、自20223月起,厦门银保监局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为130%1.8%

 

2.2.3 非经常性损益项目和金额

单位:千元  币种:人民币

非经常性损益项目

20221-6

20211-6

非流动资产处置损益

487

-390

政府补助收入

3,600

6,654

久悬未取款项收入

50

65

除上述各项之外的其他营业外收入和支出

-1,837

-978

少数股东权益影响额

-23

-48

所得税影响额

-954

-1,590

合计

1,323

3,713

 

2.2.4  补充财务指标

 

项目(%

2022630

20211231

20201231

流动性比例

95.29

70.43

86.06

单一最大客户贷款比率

4.54

2.87

3.93

最大十家客户贷款比率

25.50

21.44

22.44

成本收入比

33.26

34.56

28.64

 

项目(%

2022630

20211231

20201231

正常类贷款迁徙率

0.36

1.14

0.76

关注类贷款迁徙率

15.80

25.43

31.64

次级类贷款迁徙率

23.52

5.87

30.31

可疑类贷款迁徙率

1.92

0.04

10.01

注:流动性指标根据中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。

 

2.3 10名股东持股情况表

                                                                  单位: 股

截至报告期末股东总数(户)

62,905

截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户)

不适用

10名股东持股情况

股东名称

股东性质

持股比例(%)

持股

数量

持有有限售条件的股份数量

质押、标记或冻结的股份数量

厦门市财政局

国家

18.19

480,045,448

480,045,448

0

富邦金融控股股份有限公司

境外法人

17.95

473,754,585

473,754,585

0

北京盛达兴业房地产开发有限公司

境内非国有法人

9.60

253,313,617

252,966,517

0

福建七匹狼集团有限公司

境内非国有法人

8.01

211,500,000

211,500,000

质押

78,000,000

厦门国有资本资产管理有限公司

国有法人

4.49

118,500,000

118,500,000

0

大洲控股集团有限公司

境内非国有法人

3.79

100,000,000

100,000,000

质押

49,000,000

泉舜集团(厦门)房地产股份有限公司

境内非国有法人

3.51

92,537,608

0

质押

85,700,000

佛山电器照明股份有限公司

国有法人

2.17

57,358,515

0

0

江苏舜天股份有限公司

国有法人

1.89

49,856,000

0

0

厦门华信元喜投资有限公司

境内非国有法人

1.72

45,312,000

0

冻结

45,312,000

上述股东关联关系或一致行动的说明

表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明

 

2.4 截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表

 

2.5 控股股东或实际控制人变更情况

 

2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

 

第三节 重要事项

1.经营情况的讨论与分析

报告期内,公司的经营发展延续稳中有进的良好态势。

1)业务规模持续增长。截至报告期末,公司资产总额3,517.12亿元,较上年末增长6.74%;本外币各项存款总额2,120.26亿元,较上年末增长15.36%,其中,个人存款总额441.51亿元,较上年末增长6.02%;本外币各项贷款总额1,847.20亿元,较上年末增长5.53%,其中,个人贷款总额693.93亿元,较上年末增长4.04%。归属于上市公司普通股股东的每股净资产7.84元,较上年末增长2.08%

2经营效益稳步提升。报告期内,公司实现营业收入28.55亿元,同比增加4.39亿元,增长18.17%;其中,非利息收入增长明显,报告期内累计实现非息收入5.80亿元,同比增长90.76%;实现归属于母公司股东的净利润12.32亿元,同比增长15.11%

3)资产质量保持平稳。截至报告期末,公司不良贷款率为0.90%,较上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率为364.18%,风险抵补较为充足。

 

2.报告期内公司经营情况的重大变化,以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项

根据中共厦门市委和厦门市人民政府要求,厦门市财政局将持有的本公司480,045,448股股份全部划给厦门金圆投资集团有限公司公司分别于2022427日、2022525日收到《厦门市人民政府关于厦门银行股权划转事项的批复》(厦府〔2022188号)、《中国银保监会厦门监管局关于同意厦门银行股份有限公司变更股权的批复》(厦银保监复〔202282号),同意厦门市财政局将其持有的公司普通股股份480,045,448股(占公司总股本18.19%)无偿划转至厦门金圆集团。2022711日,公司收到厦门金圆投资集团有限公司提供的中国证券登记结算有限责任公司出具的《过户登记确认书》,本次无偿划转的股份过户登记手续已经办理完毕。本次股份过户登记完成后,厦门金圆集团直接持有公司480,045,448股股份,占公司股份总数的18.19%,成为公司第一大股东。本公司无控股股东、无实际控制人的情况不变。相关信息请查阅公司于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的相关公告。

 

 

 

公司名称

厦门银行股份有限公司

法定代表人

吴世群

日期

2022826