厦门银行股份有限公司2022年半年度报告摘要
厦门银行股份有限公司
XIAMEN BANK CO.,LTD
2022年半年度报告摘要
（A股股票代码：601187）
二○二二年八月
第一节 重要提示
1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）网站仔细阅读半年度报告全文。
1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.3 公司全体董事出席董事会会议。本公司于2022年8月26日召开第八届董事会第二十二次会议审议通过了本报告，本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人。
1.4 本半年度报告未经审计，但已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。
1.5 本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本。
第二节 公司基本情况
2.1 公司简介
| 公司股票简况 |
||||
| 股票种类 |
股票上市交易所 |
股票简称 |
股票代码 |
变更前股票简称 |
| A股 |
上海证券交易所 |
厦门银行 |
601187 |
- |
| 联系人和联系方式 |
董事会秘书 |
证券事务代表 |
| 姓名 |
陈蓉蓉 |
张晓芳 |
| 电话 |
0592-5060112 |
0592-5060112 |
| 办公地址 |
厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦 |
厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦 |
| 电子信箱 |
dshbgs@xmbankonline.com |
dshbgs@xmbankonline.com |
2.2 公司主要会计数据和财务指标
2.2.1 近三年主要会计数据
单位：千元 币种：人民币
| 项目 |
2022年 1-6月 |
2021年 1-6月 |
本报告期较上年同期增减(%) |
2020年 1-6月 |
| 营业收入 |
2,854,759 |
2,415,742 |
18.17 |
2,710,928 |
| 营业利润 |
1,304,253 |
1,156,218 |
12.80 |
923,649 |
| 利润总额 |
1,302,450 |
1,160,072 |
12.27 |
925,696 |
| 归属于母公司股东的净利润 |
1,232,286 |
1,070,505 |
15.11 |
950,663 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 |
1,230,963 |
1,066,791 |
15.39 |
948,824 |
| 经营活动产生的现金流量净额 |
17,479,123 |
-20,788,816 |
不适用 |
-1,118,387 |
| 项目 |
2022年 6月30日 |
2021年12月31日 |
本报告期末较期初增减(%) |
2020年 12月31日 |
| 资产总额 |
351,712,301 |
329,494,574 |
6.74 |
285,150,280 |
| 客户贷款及垫款总额 |
184,720,084 |
175,039,818 |
5.53 |
140,646,890 |
| 公司贷款及垫款 |
98,814,368 |
91,974,302 |
7.44 |
73,060,912 |
| 个人贷款及垫款 |
69,393,379 |
66,701,044 |
4.04 |
53,511,415 |
| 票据贴现 |
16,512,337 |
16,364,473 |
0.90 |
14,074,564 |
| 贷款应计利息 |
333,851 |
311,261 |
7.26 |
281,531 |
| 贷款损失准备 |
6,081,043 |
5,915,061 |
2.81 |
5,081,545 |
| 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 |
85,944 |
56,336 |
52.55 |
199,454 |
| 负债总额 |
327,999,431 |
306,229,296 |
7.11 |
265,476,651 |
| 存款总额 |
212,025,547 |
183,800,938 |
15.36 |
154,237,929 |
| 公司存款 |
135,663,107 |
112,916,995 |
20.14 |
93,863,765 |
| 个人存款 |
44,150,647 |
41,642,869 |
6.02 |
35,089,299 |
| 保证金存款 |
32,198,764 |
29,233,839 |
10.14 |
25,276,986 |
| 其他存款 |
13,029 |
7,235 |
80.08 |
7,879 |
| 存款应计利息 |
2,045,197 |
1,723,500 |
18.67 |
1,212,949 |
| 股东权益 |
23,712,870 |
23,265,278 |
1.92 |
19,673,630 |
| 归属于母公司股东的净资产 |
23,197,214 |
22,757,279 |
1.93 |
19,363,264 |
| 股本 |
2,639,128 |
2,639,128 |
- |
2,639,128 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产 |
7.84 |
7.68 |
2.08 |
6.96 |
注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告[2008]43号）的规定计算。
2、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。
3、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，下同。
2.2.2 近三年主要财务指标
| 每股计（元／股） |
2022年 1-6月 |
2021年 1-6月 |
本报告期较上年同期增减(%) |
2020年 1-6月 |
| 基本每股收益 |
0.44 |
0.41 |
7.32 |
0.40 |
| 稀释每股收益 |
0.44 |
0.41 |
7.32 |
0.40 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益 |
0.44 |
0.40 |
10.00 |
0.40 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额 |
6.62 |
-7.88 |
不适用 |
-0.47 |
| 盈利能力指标 |
2022年 1-6月 |
2021年 1-6月 |
本报告期较上年同期增减(%) |
2020年 1-6月 |
| 加权平均净资产收益率 |
5.58% |
5.66% |
下降0.08个百分点 |
5.85% |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 |
5.57% |
5.64% |
下降0.07个百分点 |
5.84% |
| 总资产收益率 |
0.37% |
0.37% |
- |
0.38% |
| 净利差 |
1.42% |
1.53% |
下降0.11个百分点 |
1.56% |
| 净息差 |
1.49% |
1.63% |
下降0.14个百分点 |
1.63% |
| 资本充足率指标 |
2022年 6月30日 |
2021年12月31日 |
本报告期末较期初增减(%) |
2020年 12月31日 |
| 资本充足率 |
14.35% |
16.40% |
下降2.04个百分点 |
14.49% |
| 一级资本充足率 |
11.02% |
11.77% |
下降0.75个百分点 |
11.97% |
| 核心一级资本充足率 |
9.83% |
10.47% |
下降0.64个百分点 |
11.34% |
| 资产质量指标 |
2022年 6月30日 |
2021年12月31日 |
本报告期末较期初增减(%) |
2020年 12月31日 |
| 不良贷款率 |
0.90% |
0.91% |
下降0.01个百分点 |
0.98% |
| 拨备覆盖率 |
364.18% |
370.64% |
下降6.46个百分点 |
368.03% |
| 拨贷比 |
3.29% |
3.38% |
下降0.09个百分点 |
3.61% |
注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。
2、资本充足率指标根据中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算。
3、自2022年3月起，厦门银保监局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为130%和1.8%。
2.2.3 非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
| 非经常性损益项目 |
2022年1-6月 |
2021年1-6月 |
| 非流动资产处置损益 |
487 |
-390 |
| 政府补助收入 |
3,600 |
6,654 |
| 久悬未取款项收入 |
50 |
65 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 |
-1,837 |
-978 |
| 少数股东权益影响额 |
-23 |
-48 |
| 所得税影响额 |
-954 |
-1,590 |
| 合计 |
1,323 |
3,713 |
2.2.4 补充财务指标
| 项目（%） |
2022年6月30日 |
2021年12月31日 |
2020年12月31日 |
| 流动性比例 |
95.29 |
70.43 |
86.06 |
| 单一最大客户贷款比率 |
4.54 |
2.87 |
3.93 |
| 最大十家客户贷款比率 |
25.50 |
21.44 |
22.44 |
| 成本收入比 |
33.26 |
34.56 |
28.64 |
| 项目（%） |
2022年6月30日 |
2021年12月31日 |
2020年12月31日 |
| 正常类贷款迁徙率 |
0.36 |
1.14 |
0.76 |
| 关注类贷款迁徙率 |
15.80 |
25.43 |
31.64 |
| 次级类贷款迁徙率 |
23.52 |
5.87 |
30.31 |
| 可疑类贷款迁徙率 |
1.92 |
0.04 |
10.01 |
注：流动性指标根据中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。
2.3 前10名股东持股情况表
单位: 股
| 截至报告期末股东总数（户） |
62,905 |
|||||
| 截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） |
不适用 |
|||||
| 前10名股东持股情况 |
||||||
| 股东名称 |
股东性质 |
持股比例(%) |
持股 数量 |
持有有限售条件的股份数量 |
质押、标记或冻结的股份数量 |
|
| 厦门市财政局 |
国家 |
18.19 |
480,045,448 |
480,045,448 |
无 |
0 |
| 富邦金融控股股份有限公司 |
境外法人 |
17.95 |
473,754,585 |
473,754,585 |
无 |
0 |
| 北京盛达兴业房地产开发有限公司 |
境内非国有法人 |
9.60 |
253,313,617 |
252,966,517 |
无 |
0 |
| 福建七匹狼集团有限公司 |
境内非国有法人 |
8.01 |
211,500,000 |
211,500,000 |
质押 |
78,000,000 |
| 厦门国有资本资产管理有限公司 |
国有法人 |
4.49 |
118,500,000 |
118,500,000 |
无 |
0 |
| 大洲控股集团有限公司 |
境内非国有法人 |
3.79 |
100,000,000 |
100,000,000 |
质押 |
49,000,000 |
| 泉舜集团（厦门）房地产股份有限公司 |
境内非国有法人 |
3.51 |
92,537,608 |
0 |
质押 |
85,700,000 |
| 佛山电器照明股份有限公司 |
国有法人 |
2.17 |
57,358,515 |
0 |
无 |
0 |
| 江苏舜天股份有限公司 |
国有法人 |
1.89 |
49,856,000 |
0 |
无 |
0 |
| 厦门华信元喜投资有限公司 |
境内非国有法人 |
1.72 |
45,312,000 |
0 |
冻结 |
45,312,000 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 |
无 |
|||||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 |
无 |
|||||
2.4 截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表
2.5 控股股东或实际控制人变更情况
2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况
第三节 重要事项
1.经营情况的讨论与分析
报告期内，公司的经营发展延续稳中有进的良好态势。
（1）业务规模持续增长。截至报告期末，公司资产总额3,517.12亿元，较上年末增长6.74%；本外币各项存款总额2,120.26亿元，较上年末增长15.36%，其中，个人存款总额441.51亿元，较上年末增长6.02%；本外币各项贷款总额1,847.20亿元，较上年末增长5.53%，其中，个人贷款总额693.93亿元，较上年末增长4.04%。归属于上市公司普通股股东的每股净资产7.84元，较上年末增长2.08%。
（2）经营效益稳步提升。报告期内，公司实现营业收入28.55亿元，同比增加4.39亿元，增长18.17%；其中，非利息收入增长明显，报告期内累计实现非息收入5.80亿元，同比增长90.76%；实现归属于母公司股东的净利润12.32亿元，同比增长15.11%。
（3）资产质量保持平稳。截至报告期末，公司不良贷款率为0.90%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率为364.18%，风险抵补较为充足。
2．报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项
根据中共厦门市委和厦门市人民政府要求，厦门市财政局将持有的本公司480,045,448股股份全部划给厦门金圆投资集团有限公司。公司分别于2022年4月27日、2022年5月25日收到《厦门市人民政府关于厦门银行股权划转事项的批复》（厦府〔2022〕188号）、《中国银保监会厦门监管局关于同意厦门银行股份有限公司变更股权的批复》（厦银保监复〔2022〕82号），同意厦门市财政局将其持有的公司普通股股份480,045,448股（占公司总股本18.19%）无偿划转至厦门金圆集团。2022年7月11日，公司收到厦门金圆投资集团有限公司提供的中国证券登记结算有限责任公司出具的《过户登记确认书》，本次无偿划转的股份过户登记手续已经办理完毕。本次股份过户登记完成后，厦门金圆集团直接持有公司480,045,448股股份，占公司股份总数的18.19%，成为公司第一大股东。本公司无控股股东、无实际控制人的情况不变。相关信息请查阅公司于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。
| 公司名称 |
厦门银行股份有限公司 |
| 法定代表人 |
吴世群 |
| 日期 |
2022年8月26日 |